Cómo realizar la verificación de identidad KYC en Binance

Después de registrar una cuenta en Binance, si deseas utilizar funciones como el trading, depósitos y retiros de manera normal, debes completar la verificación de identidad (KYC, Know Your Customer). Muchos principiantes piensan que este proceso es complicado, pero en realidad, si sigues los pasos no es difícil. En este artículo te enseñaremos paso a paso cómo completar la verificación KYC en el sitio web oficial de Binance. Por supuesto, también puedes hacerlo en la App oficial de Binance, de hecho, completar la verificación en el móvil es más conveniente porque puedes usar la cámara del teléfono directamente para tomar fotos y hacer el reconocimiento facial. Los usuarios de iPhone pueden consultar primero el tutorial de instalación en iOS para instalar la App.

Qué es la verificación de identidad KYC

KYC es la abreviatura de "Know Your Customer", que significa "Conoce a tu cliente". Este es un proceso de verificación de identidad requerido por instituciones financieras y plataformas de trading en todo el mundo, con el propósito de:

Prevenir el lavado de dinero: Garantizar que la plataforma de trading no se utilice para el flujo de fondos ilícitos.
Contra el financiamiento del terrorismo: Cumplir con los requisitos regulatorios internacionales contra el financiamiento del terrorismo.
Proteger a los usuarios: Si hay un problema con la cuenta, la información de verificación de identidad puede ayudar a recuperarla.
Operaciones de cumplimiento: Binance posee licencias en múltiples países y regiones alrededor del mundo y debe cumplir con las regulaciones KYC locales.

En pocas palabras, el KYC es para que Binance confirme que eres una persona física real y legal.

Qué restricciones hay si no haces el KYC

Si no completas la verificación de identidad KYC, tu cuenta de Binance estará sujeta a las siguientes restricciones:

No podrás realizar trading con dinero fiat: No podrás comprar criptomonedas directamente con monedas fiduciarias como USD, EUR, etc.
Límites de retiro restringidos: El límite de retiro de una cuenta no verificada es muy bajo e incluso podrías no poder retirar fondos.
No podrás usar el trading P2P: La función de trading peer-to-peer requiere que completes la verificación de identidad.
Algunas funciones no estarán disponibles: Ciertas funciones avanzadas de trading y eventos solo están abiertas a usuarios verificados.

Por lo tanto, si planeas usar Binance seriamente para hacer trading, es obligatorio hacer el KYC.

Qué necesitas preparar para la verificación KYC

Documento de identidad válido

Binance acepta los siguientes documentos para la verificación de identidad:

Documento de identidad nacional (DNI): El documento de verificación más utilizado, requiere fotos del anverso y reverso.
Pasaporte: Adecuado para usuarios que no tienen un documento de identidad local, requiere foto de la página de información.
Licencia de conducir: Algunos países y regiones permiten la verificación utilizando una licencia de conducir.

Requisitos del documento:

El documento debe estar vigente, no se aceptan documentos vencidos.
La información del documento debe ser clara y legible.
El documento no debe estar tapado, tener reflejos ni estar borroso.

Foto personal o reconocimiento facial

Durante el proceso de verificación se requiere reconocimiento facial, para confirmar que el operador es el titular del documento. Así que necesitarás:

Una cámara que funcione correctamente (la cámara del teléfono móvil está bien).
Un entorno con suficiente luz.
No usar sombreros, gafas de sol u otros artículos que cubran el rostro.

Información de dirección

El país/región de residencia seleccionado al registrarte debe coincidir con la información de tu documento.

Pasos detallados para la verificación KYC

Paso 1: Entrar a la página de verificación

Versión web:

Inicia sesión en tu cuenta de Binance.
Haz clic en el ícono de perfil en la esquina superior derecha.
Selecciona "Verificación de identidad" o "Verificación personal".
Entra a la página de verificación.

Versión App:

Abre la App de Binance e inicia sesión.
Haz clic en el ícono de perfil en la esquina superior izquierda.
Haz clic en "Verificación de identidad".
Selecciona "Comenzar verificación".

Paso 2: Seleccionar nacionalidad y tipo de documento

En la página de verificación:

Confirma si la información de tu nacionalidad es correcta.
Selecciona el tipo de documento que vas a utilizar para la verificación (DNI, pasaporte o licencia de conducir).
Haz clic en "Continuar".

Paso 3: Completar información personal

El sistema te pedirá que completes cierta información personal básica:

Nombre completo (debe coincidir con el nombre en el documento).
Fecha de nacimiento.
Dirección de residencia.

Nota especial:

La ortografía del nombre debe ser exactamente igual a la del documento, sin diferencias.
Si estás usando un documento en otro idioma, completa el campo del nombre en el idioma correspondiente.
La información de la dirección debe ser lo más detallada y precisa posible.

Paso 4: Subir fotos del documento

Dependiendo del tipo de documento que hayas elegido, sube las fotos correspondientes:

Documento de Identidad Nacional (DNI):

Toma una foto del anverso del DNI (el lado con foto y nombre).
Toma una foto del reverso del DNI (el lado con la fecha de vencimiento).

Pasaporte:

Toma una foto de la página de información del pasaporte (la página con la foto e información personal).

Precauciones al tomar fotos:

Coloca el documento plano sobre un fondo de color sólido (mesa blanca o de color oscuro).
Asegúrate de que todo el documento esté en el encuadre, capturando las cuatro esquinas.
Evita reflejos y sombras.
La resolución de la foto debe ser alta, y el texto en el documento debe ser legible.
No edites ni alteres la foto con Photoshop.

Paso 5: Realizar reconocimiento facial

Después de subir el documento con éxito, ingresa a la etapa de reconocimiento facial:

El sistema abrirá tu cámara frontal.
Alinea tu rostro con el marco en la pantalla.
Mantén tu rostro mirando hacia adelante hacia la cámara.
Sigue las instrucciones y realiza las acciones indicadas (como parpadear, abrir la boca, girar la cabeza, etc.).
El sistema completará automáticamente la captura y la comparación.

Precauciones para el reconocimiento facial:

Asegúrate de que haya luz suficiente y uniforme, no te coloques a contraluz.
No uses mascarillas, sombreros o gafas de sol.
Si tus gafas reflejan mucha luz, es recomendable quitárselas.
Mantén un fondo simple y sin demasiados objetos.
Mantente quieto y no te muevas demasiado.

Paso 6: Esperar revisión

Después de enviar toda la información, el sistema la revisará. El proceso de revisión suele ser automatizado:

En la mayoría de los casos, recibirás los resultados en pocos minutos.
En algunos casos se requiere revisión manual, lo cual puede tardar unas horas.
En raras ocasiones puede tomar de 1 a 3 días hábiles.

Una vez completada la revisión, recibirás un correo electrónico o una notificación push en la App informándote si la verificación fue aprobada.

Razones comunes por las que falla la verificación KYC

Si la verificación no fue aprobada, no entres en pánico. Veamos las razones de fallo más comunes:

Problemas de calidad de la foto del documento

La foto está borrosa y no se puede ver con claridad.
El documento tiene reflejos que ocultan información clave.
No se capturó el documento completo.
La foto fue recortada.

Inconsistencia de información

El nombre ingresado no coincide con el del documento.
La nacionalidad seleccionada no coincide con la del documento.
La fecha de nacimiento se ingresó incorrectamente.

Fallo en el reconocimiento facial

La luz es demasiado oscura o demasiado brillante.
El rostro está cubierto.
Hay demasiada diferencia con la foto del documento (por ejemplo, gran cambio de peinado, uso de gafas, etc.).

Problemas con el documento

El documento está vencido.
Se utilizó un tipo de documento no aceptado.
La información del documento es borrosa e ilegible.

Cómo volver a enviar después de una verificación fallida

Si la verificación falla, generalmente puedes volver a enviarla de inmediato:

Vuelve a la página de verificación de identidad.
Verifica la razón específica del fallo.
Corrige el problema según las indicaciones.
Vuelve a tomar fotos y a subir los documentos.
Realiza el reconocimiento facial nuevamente.

En la mayoría de los casos, la verificación será aprobada después de corregir los problemas y enviarla nuevamente. Si falla tras múltiples intentos, se recomienda contactar al soporte de Binance para pedir ayuda.

Seguridad de la verificación KYC

A muchas personas les preocupa que enviar información de identidad sea inseguro, aquí te lo explicamos:

Cifrado de datos: Binance utiliza tecnología de cifrado a nivel bancario para proteger tu información personal.
Protección de privacidad: La información de tu documento solo se usa para verificación de identidad y no será utilizada para otros fines.
Almacenamiento en cumplimiento: Binance almacenará de manera segura tu información de verificación según los requerimientos legales locales.
Sin filtraciones: Binance cuenta con estrictos mecanismos de gestión de seguridad de datos.

Aunque el KYC implica el envío de información sensible, Binance, como plataforma global de trading en cumplimiento, invierte enormemente en la seguridad de los datos.

Preguntas frecuentes

¿Tiene algún costo la verificación KYC en Binance?

No. La verificación KYC es completamente gratuita, cualquiera que te cobre con el pretexto de "acelerar la verificación" u otras razones es un estafador.

¿Se puede revocar la verificación KYC después de ser aprobada?

En muy raros casos, si Binance descubre que hay un problema con la información de tu verificación (por ejemplo, si utilizaste un documento falso), tu estado de verificación puede ser revocado. Bajo circunstancias normales esto no sucederá.

¿Puedo usar el documento de otra persona para hacer el KYC?

Absolutamente no. Usar el documento de otra persona para la verificación de identidad es una violación de las reglas, y si se descubre, la cuenta será bloqueada permanentemente. Además, no podrás pasar la etapa de reconocimiento facial, ya que el sistema comparará la foto del documento con tu rostro.

¿Con qué frecuencia necesito volver a hacer el KYC?

Actualmente, la verificación KYC de Binance es un proceso único, no necesitas volver a hacerlo después de que se apruebe. Sin embargo, si tu documento expira o tu información personal cambia (como un cambio de nombre), podrías necesitar actualizar tu información de verificación.

¿Qué niveles de verificación KYC existen?

La verificación KYC de Binance se divide en Verificación Básica y Verificación Avanzada. La Verificación Básica solo requiere fotos del documento y reconocimiento facial, lo que te permite desbloquear la mayoría de las funciones y límites de trading más altos. La Verificación Avanzada puede requerir documentos adicionales de prueba de domicilio, y puede aumentar aún más los límites de trading y retiro.