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Binance P2P（C2Cとも呼ばれます）取引は、多くの人が暗号資産を売買する際に最もよく利用する方法です。銀行振込、Alipay、WeChatなどの方法でマーチャントと直接取引できるからです。しかし、P2P取引は実際の資金のやり取りを伴うため、誤って詐欺師に遭遇すると大きな損失を被る可能性があります。Binance公式サイトでのP2P取引には一定の保証メカニズムがありますが、ご自身でもリスクを見極める必要があります。P2P取引をよりスムーズに進めるために、Binance公式アプリの使用をお勧めします。Appleユーザーは、まずiOSインストールガイドに従ってアプリをインストールしてください。
Binance P2P取引とは
P2PとはPeer to Peer（またはCustomer to Customer）、つまりユーザー間の直接取引のことです。Binance P2Pプラットフォームでは、買い手と売り手が直接、暗号資産と法定通貨の交換を行うことができます。
暗号資産を購入する流れ：P2Pプラットフォームで売り手を探し、注文を出した後、銀行振込などの方法で売り手に法定通貨を送金します。売り手が資金の着金を確認すると、USDTなどの暗号資産があなたに解放されます。
暗号資産を売却する流れは逆になります：あなたが暗号資産を売りに出し、買い手があなたに送金します。資金の着金を確認した後、買い手に暗号資産を解放します。
Binanceはプロセス全体を通じて保証人の役割を果たします。取引の進行中、売り手の暗号資産はBinanceのエスクロー口座にロックされます。買い手が送金し、売り手が着金を確認した後にのみ暗号資産が解放されます。紛争が発生した場合は、異議申し立て（申訴）を行い、Binanceの仲裁を受けることができます。
信頼できるP2Pマーチャントの選び方
良いマーチャントを選ぶことは、P2P取引の安全性において重要です。以下の指標は、マーチャントが信頼できるかどうかを判断するのに役立ちます：
マーチャント認証マークを確認する
Binance P2Pプラットフォームのマーチャントは、一般ユーザーと認証済みマーチャントに分かれています。認証済みマーチャントの名前の横には、黄色の「マーチャント」マークがあります。認証済みマーチャントはBinanceに保証金を納め、追加の身元審査を通過しているため、信頼性が高くなります。
取引には認証済みマーチャントを優先して選ぶようにしましょう。認証済みマーチャントの価格はわずかに高いかもしれませんが、安全性はより保証されています。
取引量と取引件数を確認する
マーチャントのページには、総取引量と取引件数が表示されます。取引量が大きく、取引件数が多いほど、そのマーチャントが経験豊富で、正常な運営期間が長いことを示しています。取引件数が500件以上のマーチャントを選ぶことをお勧めします。
高評価率を確認する
マーチャントの高評価率は、過去の取引者からの評価を反映しています。高評価率が95%以上のマーチャントは通常、より信頼できます。90%未満のマーチャントの場合は慎重に検討する必要があります。
評価の詳細を開いて、具体的な評価内容を確認してください。否定的な評価が特定の問題（暗号資産の解放が遅い、態度が悪いなど）に集中している場合は注意が必要です。
オンライン状態と応答速度を確認する
現在オンラインのマーチャントを選ぶと、注文後すぐにマーチャントが対応してくれます。広告を出していても長時間返信しないマーチャントもおり、その場合は資金がロックされたまま待たされることになり、非常に不便です。
価格を確認する
マーチャントによって提示価格が異なる場合があります。安すぎる価格には警戒が必要で、詐欺師が低価格で誘い込んでいる可能性があります。正常な価格は市場価格と大きく違わないはずです。
P2P取引のよくある詐欺の手口
手口その一：支払い後に暗号資産を解放しない
銀行振込で売り手に送金したにもかかわらず、売り手が資金を受け取った後に暗号資産の解放を確認せず、引き延ばしたり、そのまま姿を消したりするケースです。
対策：慌てないでください。送金したのに売り手が暗号資産を解放しない場合、暗号資産は引き続きBinanceのエスクローに保管されており、失われることはありません。異議申し立てを行い、Binanceのカスタマーサポートに対応を依頼できます。送金明細のスクリーンショットを証拠として保管しておいてください。
手口その二：プラットフォーム外での取引を要求する
P2Pプラットフォームで連絡を取った後、Binanceプラットフォームを介さずに直接送金するよう要求し、「この方が早い」「手数料が安い」などと主張する人がいます。
対策：絶対にプラットフォーム外で取引しないでください。プラットフォーム外の取引には保証による保護がなく、送金した資金を取り戻すことはできません。すべての送金とコミュニケーションはBinanceプラットフォーム内で完了させるべきです。
手口その三：偽造された支払い証明
買い手が偽の送金スクリーンショットを送り、すでに支払いが完了したと主張して暗号資産の解放を求めるケースです。しかし、実際の銀行口座には資金が入金されていません。
対策：暗号資産を解放する前に、必ずご自身の銀行口座にログインして資金の着金を確認してください。スクリーンショットだけで相手が支払い済みだと信じ込まないでください。一部の詐欺師のスクリーンショットは非常に巧妙に作られています。
手口その四：送金後の取り消し
特定の支払い方法では、一定時間内に送金を取り消すことが可能です。買い手が先にあなたに送金し、あなたが着金を確認して暗号資産を解放した後、買い手が送金を取り消すことで、あなたの資金はなくなり、暗号資産だけが渡ってしまいます。
対策：送金が完全に確定するのを待ってから暗号資産を解放してください。銀行振込は通常即時着金し取り消し不可ですが、一部の支払い方法には遅延がある場合があります。不確かな場合は、もう少し長く待ってみてください。
手口その五：第三者の口座を使って支払う
買い手が他人の銀行口座を使ってあなたに送金するケースです。この場合、後で問題が発生した際、実際の取引者を追跡することが困難になります。さらに、その第三者が盗まれた口座であった場合、あなたが巻き込まれる可能性があります。
対策：P2P取引相手と同名の口座からの送金のみ受け入れてください。送金者の名前がP2Pプラットフォームに表示されている名前と一致しない場合、暗号資産を解放せず、取引を拒否することができます。
手口その六：三角詐欺
詐欺師が同時に2つの取引を操作するケースです。詐欺師はあなたから暗号資産を購入し、同時に別の被害者にあなたの口座へ送金させます。あなたは買い手からの資金を受け取ったと思って暗号資産を解放しますが、実際の資金は第三者が送金したものです。後で詐欺に気付いた第三者があなたに返金を求めてきます。
対策：支払人の氏名と取引相手が一致していることを確認してください。出所不明の送金を受け取った場合は警戒が必要です。
P2P取引の安全な操作手順
購入時の安全な手順
第一歩：P2Pプラットフォームで認証済みマーチャントを選び、価格が妥当であることを確認します。第二歩：注文後、規定時間内にマーチャントが提供した受取情報に従って支払います。支払い時の備考欄には、暗号資産に関するいかなる内容も記載しないでください。第三歩：支払いが完了したら、プラットフォーム上で「支払い完了」をクリックします。第四歩：マーチャントが着金を確認し、暗号資産を解放するのを待ちます。第五歩：暗号資産を受け取ったら、取引の完了を確認します。
売却時の安全な手順
第一歩：売却広告を出すか、他人の購入広告に対して売却を行います。第二歩：買い手が注文すると、あなたの暗号資産は自動的にエスクローにロックされます。第三歩：買い手の支払いを待ちます。第四歩：銀行口座にログインし、資金の着金を確認します（スクリーンショットを見るのではありません）。第五歩：資金の受け取りを確認した後、プラットフォーム上で「解放」をクリックして暗号資産を解放します。
取引中の注意事項
すべてのコミュニケーションはBinanceプラットフォーム内で行い、WeChat、Telegramなどの外部チャネルには移動しないでください。取引の備考欄に「BTC」「USDT」「暗号資産」「Binance」などの敏感な言葉を書かないでください。証拠として、すべての取引記録と送金のスクリーンショットを保管しておいてください。問題が発生した場合は直ちに異議申し立てを行い、個人的に解決しようとしないでください。
異議申し立ての手順
取引過程で紛争が発生した場合、注文ページで異議申し立てを行うことができます。注文詳細の「異議申し立て（申訴）」ボタンをクリックし、問題を説明して関連する証拠（送金スクリーンショット、チャット履歴など）をアップロードします。
Binanceのカスタマーサポートチームが介入し処理を行います。彼らは双方が提供した証拠を確認し、裁定を下します。異議申し立てのプロセス全体には数時間から数日かかる場合があり、その間、取引相手の暗号資産はロックされたままになります。
申し立ての際は、証拠が十分であればあるほど良いです。送金記録、銀行の取引明細、相手とのチャット履歴はすべて有効な証拠となります。
P2P取引の安全性を高めるためのその他のアドバイス
本人確認（KYC）を完了させましょう。これにより、取引相手もあなたをより信頼するようになります。適切な支払い方法を選択しましょう。銀行振込は比較的安全で信頼性が高いですが、他の支払い方法では返金がサポートされているかどうかに注意が必要です。少額でのテストを実施しましょう。初めて特定のマーチャントと取引する際は、まず少額で試し、手順がスムーズに進むことを確認してから高額な取引を行ってください。取引時間に注意しましょう。深夜や休日などの取引は避けることをお勧めします。銀行の着金速度が遅くなる可能性があり、万が一問題が発生した場合でもカスタマーサポートの対応が遅れることがあるからです。
よくある質問
BinanceのP2P取引に手数料はかかりますか？
BinanceのP2P取引では、買い手と売り手の両方に手数料はかかりません。ただし、マーチャントの提示価格にはすでに彼らの利益率が含まれている可能性があるため、実際の価格は市場の中間価格より少し高かったり低かったりする場合があります。
P2P取引には本人確認が必要ですか？
必要です。Binanceは、P2P取引を行うユーザーに対して少なくとも基礎的な本人確認（KYC）を完了することを求めています。これは、マネーロンダリングやその他の違法行為を防ぐためです。
注文後、どれくらいで支払う必要がありますか？
通常は15分から30分ですが、具体的な時間はマーチャントの設定によります。時間切れで未払いの注文は自動的にキャンセルされます。注文の頻繁なキャンセルは、あなたのアカウントの信用に影響を与える可能性があります。
支払いをしたのにマーチャントが暗号資産を解放しない場合はどうすればいいですか？
まず、プラットフォームで「支払い完了」ボタンをすでにクリックしたか確認してください。マーチャントが長時間確認しない場合は、異議申し立てを行うことができます。Binanceのカスタマーサポートが介入して対応します。あなたの送金証明が重要な証拠となります。
同じマーチャントと何度も取引できますか？
可能です。もしあるマーチャントとの取引が快適であれば、彼をよく利用するマーチャントのリストに追加することができます。おなじみのマーチャントとの取引は、通常より安全で効率的です。ただし、完全に警戒を解くことはせず、毎回の取引で支払いと受け取りが正しく行われたか確認してから操作してください。