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Al operar con contratos de futuros, muchas personas solo se fijan en las ganancias y pérdidas, pero ignoran las comisiones, que son un costo oculto. No subestimes las comisiones; con un trading frecuente, las comisiones acumuladas pueden representar un gasto considerable. En el sitio web oficial de Binance puedes consultar la tabla detallada de tasas, y tenerlo claro de antemano te ayudará a ahorrar mucho dinero. Al abrir la APP oficial de Binance, también puedes ver tu nivel actual de comisiones en el Centro de Usuario. Los usuarios de iPhone deben consultar primero el tutorial de instalación de iOS para tener la APP lista.
Estructura básica de las comisiones de futuros en Binance
Las comisiones de trading de futuros en Binance se dividen en dos tipos: comisión Maker (creador de mercado) y comisión Taker (tomador de mercado).
Maker es cuando colocas una orden límite (limit order) y esta se queda en el libro de órdenes esperando a que alguien la iguale. Tu orden añade liquidez al mercado, por lo que se te llama "creador de mercado", y la comisión es relativamente más baja.
Taker es cuando colocas una orden de mercado (market order) o tu orden límite se ejecuta inmediatamente. Tu orden "toma" liquidez del libro de órdenes, por lo que se te llama "tomador de mercado", y la comisión es más alta que la de Maker.
Tasas estándar
Para los usuarios normales (nivel VIP 0), la tasa estándar de los contratos perpetuos con margen en USDT de Binance es: Maker 0,02% y Taker 0,05%.
¿Qué significa esto? Supongamos que utilizas un apalancamiento de 10x e inviertes un margen de 1000 USDT para abrir una posición de 10000 USDT. Si es una orden Taker, la comisión de apertura será 10000 × 0,05% = 5 USDT. Al cerrar la posición, tendrás que pagar otra vez, por lo que la comisión total de apertura y cierre será de 10 USDT, lo que representa el 1% de tu margen.
Si realizas 10 operaciones de este tipo al día, solo en comisiones pagarás 100 USDT, el equivalente al 10% de tu capital. Por eso, quienes operan con frecuencia deben prestar especial atención a las comisiones.
Cómo reducir las comisiones
Usar BNB para pagar comisiones
En el trading de futuros de Binance, puedes optar por utilizar BNB para pagar las comisiones y disfrutar de un 10% de descuento. Para hacerlo, debes activar el interruptor de "Usar BNB para pagar comisiones" en la configuración de trading de futuros.
Una vez activado, la tasa Maker se reduce del 0,02% al 0,018%, y la tasa Taker del 0,05% al 0,045%. Puede parecer poco, pero a la larga te ahorrará mucho dinero.
Asegúrate de tener suficiente saldo de BNB en tu cuenta de futuros para cubrir las comisiones. Si no hay suficiente saldo de BNB, el sistema deducirá automáticamente las comisiones en USDT y no disfrutarás del descuento.
Subir de nivel VIP
Binance determina tu nivel VIP en función de tu volumen de trading en los últimos 30 días. Cuanto mayor sea tu volumen de trading, más alto será tu nivel VIP y menores serán las comisiones.
VIP 0 (usuario normal): Maker 0,02%, Taker 0,05%. VIP 1 (volumen de trading de 30 días mayor o igual a 15 millones de USDT): Maker 0,016%, Taker 0,04%. De VIP 2 a VIP 9 disminuyen gradualmente; el nivel más alto, VIP 9, tiene una tasa Maker de solo el 0,01% y una tasa Taker del 0,03%.
Para la mayoría de los usuarios comunes, alcanzar un nivel VIP alto no es muy realista, pero si tu volumen de trading es realmente grande, los beneficios VIP son muy considerables.
Usar órdenes límite en lugar de órdenes de mercado
Intenta utilizar siempre órdenes límite para abrir y cerrar posiciones. La tasa Maker de las órdenes límite es más de un 50% inferior a la tasa Taker de las órdenes de mercado. Aunque las órdenes límite pueden no ejecutarse de inmediato, el dinero ahorrado en comisiones es real.
Por supuesto, a veces una orden límite no se coloca en el nivel adecuado y pierdes la oportunidad del mercado, por lo que tendrás que sopesarlo según la situación. En caso de un stop-loss de emergencia, debes utilizar una orden de mercado; no puedes arriesgarte a fallar el stop-loss solo para ahorrar comisiones.
Prestar atención a las promociones de Binance
De vez en cuando, Binance lanza promociones de descuento en comisiones, como comisiones cero para pares de trading específicos, reembolsos para nuevos usuarios, etc. Mantente al tanto de los anuncios y las redes sociales de Binance; participar a tiempo en estas actividades puede ahorrarte mucho dinero.
Otros costos ocultos del trading de futuros
Tasa de financiación (Funding Rate)
Además de las comisiones, los contratos perpetuos tienen otro costo importante: la tasa de financiación (Funding Rate). La tasa de financiación se liquida cada 8 horas, a las 00:00, 08:00 y 16:00 hora UTC.
Cuando la tasa de financiación es positiva, los largos deben pagar a los cortos; cuando es negativa, los cortos deben pagar a los largos. El importe de la tasa de financiación = Valor de la posición × Tasa de financiación.
Por ejemplo, si tienes una posición larga de 10000 USDT y la tasa de financiación actual es del 0,01%, entonces debes pagar 10000 × 0,01% = 1 USDT a la parte corta. Con tres liquidaciones al día, serán 3 USDT. Si mantienes la posición durante mucho tiempo, este costo se irá acumulando.
Deslizamiento (Slippage)
El deslizamiento se refiere a la diferencia entre el precio esperado al colocar la orden y el precio de ejecución real. Las órdenes de mercado y las órdenes de gran tamaño son propensas al deslizamiento. Al operar con criptomonedas de baja liquidez, el deslizamiento puede ser muy grande, lo cual también es un costo oculto de trading.
Las formas de reducir el deslizamiento incluyen elegir pares de trading con buena liquidez (como BTCUSDT, ETHUSDT), utilizar órdenes límite y evitar colocar grandes órdenes durante condiciones extremas del mercado.
Comisión de liquidación forzosa
Si tu posición es liquidada de manera forzosa, también deberás pagar una comisión adicional de liquidación. Esta comisión suele ser superior a la tasa Taker normal. Por lo tanto, cuando te liquidan, no solo pierdes tu margen, sino que también pagas una comisión adicional.
Ejemplo de cálculo de comisiones
Vamos a calcular el costo total de una operación de futuros. Supongamos que utilizas un apalancamiento de 10x e inviertes un margen de 500 USDT para abrir una posición larga de BTC de 5000 USDT.
Comisión de apertura (Taker): 5000 × 0,05% = 2,5 USDT.
Cierras la posición después de mantenerla 8 horas, experimentando una liquidación de la tasa de financiación durante este periodo con una tasa del 0,01%. Comisión de financiación: 5000 × 0,01% = 0,5 USDT.
Comisión de cierre (cierre límite Maker): Supongamos que el valor de cierre es de 5200 USDT, la comisión sería de 5200 × 0,02% = 1,04 USDT.
Costo total de la operación = 2,5 + 0,5 + 1,04 = 4,04 USDT.
Tu beneficio es de 200 USDT. Tras descontar el costo de 4,04 USDT, el beneficio real es de 195,96 USDT. Parece que el porcentaje del costo no es alto.
Pero si realizas trading a corto plazo con frecuencia, entrando y saliendo 10 veces al día con tamaños de posición similares, las comisiones por sí solas pueden superar los 30 USDT diarios. En un mes esto se acerca a los 1000 USDT, algo que no se puede ignorar.
Cómo ver tus gastos en comisiones
En la APP de Binance, ve a la página de trading de futuros, haz clic en "Órdenes" y luego selecciona "Historial de transacciones" para ver los detalles de las comisiones de cada operación. También puedes exportar tu historial de transacciones desde la página de "Billetera" en la versión web y utilizar Excel para calcular tus gastos totales en comisiones durante un periodo de tiempo determinado.
Revisar regularmente tus informes de comisiones es un buen hábito. Si descubres que las comisiones representan un porcentaje grande de tus beneficios, tendrás que considerar reducir tu frecuencia de trading o buscar formas de bajar tu tasa de comisiones.
Además, en la página de tasas de Binance (a la que puedes acceder a través de tu Centro de Usuario), podrás ver tu nivel VIP actual, la tasa estándar y el volumen de trading que necesitas para alcanzar el próximo nivel VIP.
Comparación de comisiones con otros exchanges
Las comisiones de futuros de Binance son competitivas entre los principales exchanges. Diferentes exchanges tienen diferentes estructuras de tasas; algunos pueden tener una tasa Maker más baja pero una Taker más alta, y otros pueden tener diferentes mecanismos de descuento.
Sin embargo, no debes elegir un exchange solo basándote en las comisiones; también debes considerar factores como la liquidez, la seguridad, la cantidad de pares de trading y la experiencia del usuario. Como el exchange de criptomonedas más grande del mundo, Binance tiene ventajas evidentes en estos aspectos. Una buena liquidez significa un menor deslizamiento (slippage), lo cual de por sí te está ayudando a ahorrar dinero.
Preguntas frecuentes
¿Cuáles son las tasas Maker y Taker para los futuros de Binance?
La tasa de los contratos perpetuos USDT para los usuarios normales (VIP 0) es: Maker 0,02%, Taker 0,05%. Usar BNB para el pago otorga un descuento del 10%. Diferentes niveles VIP tienen distintos descuentos en las tasas.
¿La tasa de financiación es fija?
No. La tasa de financiación es flotante y cambia dinámicamente según el equilibrio entre las fuerzas alcistas y bajistas en el mercado. Cuando los largos (longs) se sobrecalientan, la tasa es positiva y los largos pagan a los cortos; cuando los cortos (shorts) se sobrecalientan, la tasa es negativa y los cortos pagan a los largos. Puedes consultar la tasa de financiación actual y prevista en tiempo real en la página de futuros de Binance.
¿Cómo puedo usar BNB para pagar las comisiones de futuros?
En la configuración de la página de trading de futuros (el icono de engranaje en la esquina superior derecha), busca la opción "Descuento BNB" y actívala. Al mismo tiempo, asegúrate de tener suficiente saldo de BNB en tu cuenta de futuros. Los BNB se pueden transferir de tu cuenta Spot a tu cuenta de futuros.
¿Las comisiones se calculan en base al margen o al valor de la posición?
Las comisiones se calculan en base al valor nominal de la posición, no al margen. Por ejemplo, si abres una posición de 1000 USDT con 100 USDT de margen y un apalancamiento de 10x, la comisión se calculará sobre los 1000 USDT. Es por esto que los costos de las comisiones son relativamente más altos en operaciones de alto apalancamiento.
¿Cuánto gastaría aproximadamente en comisiones al mes?
Esto depende de tu frecuencia de trading y del tamaño de tu posición. Suponiendo que realizas 3 operaciones al día en promedio, con un valor de posición de 5000 USDT por operación, y usando la tasa Taker del 0,05%, la comisión por operación (abrir y cerrar) es de unos 5 USDT, unos 15 USDT al día, y alrededor de 450 USDT al mes. Si sumas la tasa de financiación, podría ser aún más.