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Lors du trading de contrats à terme (Futures), beaucoup de gens ne se concentrent que sur les profits et les pertes, ignorant le coût caché que représentent les frais de transaction. Ne sous-estimez pas ces frais : avec des transactions fréquentes, ils s'accumulent et représentent une dépense importante. Sur le site officiel de Binance, vous pouvez consulter le tableau détaillé des frais ; bien les comprendre à l'avance peut vous faire économiser beaucoup d'argent. En ouvrant l'application officielle de Binance, vous pouvez également voir votre niveau de frais actuel dans le centre personnel. Les utilisateurs d'iPhone peuvent d'abord consulter le tutoriel d'installation iOS pour installer l'application.
Structure de base des frais de trading Futures Binance
Les frais de trading de contrats à terme sur Binance sont divisés en deux types : les frais Maker (faiseur de marché) et les frais Taker (preneur de marché).
Un Maker correspond au moment où vous placez un ordre Limit, et cet ordre est placé dans le carnet d'ordres en attendant que quelqu'un d'autre l'exécute. Votre ordre ajoute de la liquidité au marché, vous êtes donc appelé "faiseur de marché", et les frais sont relativement plus bas.
Un Taker correspond au moment où vous placez un ordre au prix du marché (Market) ou que votre ordre Limit est exécuté immédiatement. Votre ordre "prend" de la liquidité dans le carnet d'ordres, vous êtes donc appelé "preneur de marché", et les frais sont plus élevés que ceux du Maker.
Taux standard
Pour les utilisateurs ordinaires (niveau VIP 0), le taux standard des contrats perpétuels USDT sur Binance est de : 0,02 % pour les Maker et 0,05 % pour les Taker.
Qu'est-ce que cela signifie ? Supposons que vous utilisiez un effet de levier de 10x et que vous investissiez une marge de 1 000 USDT pour ouvrir une position de 10 000 USDT. S'il s'agit d'un ordre Taker, les frais d'ouverture de position sont de 10 000 × 0,05 % = 5 USDT. Lors de la clôture de la position, vous devez payer à nouveau. Ainsi, les frais totaux pour l'ouverture et la clôture s'élèvent à 10 USDT, soit 1 % de votre marge.
Si vous effectuez 10 transactions de ce type par jour, les frais de transaction à eux seuls s'élèvent à 100 USDT, ce qui équivaut à 10 % de votre capital initial. C'est pourquoi les traders fréquents doivent prêter une attention particulière aux frais.
Comment réduire les frais de transaction
Utiliser le BNB pour payer les frais
Lors du trading de contrats à terme sur Binance, vous pouvez choisir d'utiliser le BNB pour payer les frais, ce qui vous permet de bénéficier d'une réduction de 10 %. Pour ce faire, activez l'option "Utiliser le BNB pour payer les frais" dans les paramètres de trading des Futures.
Une fois activé, le taux Maker passe de 0,02 % à 0,018 %, et le taux Taker passe de 0,05 % à 0,045 %. Cela ne semble pas beaucoup, mais à long terme, cela permet d'économiser beaucoup.
Assurez-vous que le solde de BNB sur votre compte Futures est suffisant pour couvrir les frais. Si le solde de BNB est insuffisant, le système déduira automatiquement les frais en USDT et vous ne bénéficierez pas de la réduction.
Augmenter le niveau VIP
Binance détermine votre niveau VIP en fonction de votre volume de trading au cours des 30 derniers jours. Plus le volume de trading est important, plus le niveau VIP est élevé et plus les frais sont bas.
VIP 0 (utilisateur ordinaire) : Maker 0,02 %, Taker 0,05 %. VIP 1 (volume de trading sur 30 jours supérieur ou égal à 15 millions d'USDT) : Maker 0,016 %, Taker 0,04 %. Les taux diminuent progressivement du VIP 2 au VIP 9, le niveau le plus élevé, le VIP 9, ayant un taux Maker de seulement 0,01 % et un taux Taker de 0,03 %.
Pour la plupart des utilisateurs ordinaires, atteindre un niveau VIP élevé n'est pas très réaliste, mais si votre volume de trading est effectivement très important, les avantages VIP sont très considérables.
Utiliser des ordres Limit au lieu d'ordres Market
Essayez d'utiliser des ordres Limit pour ouvrir et clôturer des positions. Le taux Maker pour un ordre Limit est inférieur de plus de la moitié au taux Taker d'un ordre Market. Bien qu'un ordre Limit puisse ne pas être exécuté immédiatement, les économies sur les frais sont bien réelles.
Bien sûr, il arrive parfois qu'un ordre Limit ne soit pas placé au bon niveau et que vous manquiez une opportunité de marché ; vous devez peser le pour et le contre en fonction de la situation spécifique. En cas de stop-loss d'urgence, il est préférable d'utiliser un ordre Market, et vous ne devez pas risquer de rater un stop-loss pour économiser sur les frais.
Suivre les promotions Binance
Binance lance occasionnellement des promotions sur les frais de transaction, telles que des frais nuls pour des paires de trading spécifiques, ou des remises sur les frais pour les nouveaux utilisateurs. Suivez les annonces de Binance et ses réseaux sociaux pour participer à ces événements à temps et économiser beaucoup de frais.
Autres coûts cachés du trading de contrats à terme
Taux de financement
En plus des frais de transaction, un autre coût important des contrats perpétuels est le taux de financement (Funding Rate). Le taux de financement est réglé toutes les 8 heures, à 0h00, 8h00 et 16h00 UTC.
Lorsque le taux de financement est positif, les positions longues doivent payer les positions courtes ; lorsqu'il est négatif, les positions courtes doivent payer les positions longues. Le montant du taux de financement = Valeur de la position × Taux de financement.
Par exemple, si vous détenez une position longue de 10 000 USDT et que le taux de financement actuel est de 0,01 %, vous devez payer 10 000 × 0,01 % = 1 USDT à la partie courte. Trois règlements par jour équivalent à 3 USDT. Si vous maintenez la position à long terme, ce coût s'accumulera en permanence.
Glissement (Slippage)
Le glissement fait référence à la différence entre le prix attendu lors de la passation d'un ordre et le prix d'exécution réel. Les ordres au prix du marché et les ordres importants sont sujets à des glissements. Trader des cryptomonnaies peu liquides peut entraîner des glissements importants, ce qui constitue également un coût de transaction caché.
La façon de réduire le glissement est de choisir des paires de trading très liquides (comme BTCUSDT, ETHUSDT), d'utiliser des ordres Limit et d'éviter de passer des ordres importants lors de conditions de marché extrêmes.
Frais de liquidation forcée
Si votre position est liquidée de force, vous devrez également payer des frais de liquidation supplémentaires. Ces frais sont généralement plus élevés que le taux Taker normal. Ainsi, être liquidé ne signifie pas seulement perdre sa marge, mais aussi payer des frais supplémentaires.
Exemple de calcul des frais de transaction
Calculons le coût complet d'une transaction de contrat à terme. Supposons que vous utilisiez un effet de levier de 10x et que vous investissiez une marge de 500 USDT pour ouvrir une position longue BTC de 5 000 USDT.
Frais d'ouverture de position (Taker) : 5 000 × 0,05 % = 2,5 USDT.
Vous clôturez la position après 8 heures de détention, subissant un règlement du taux de financement pendant cette période, avec un taux de 0,01 %. Frais de financement : 5 000 × 0,01 % = 0,5 USDT.
Frais de clôture de position (Clôture Maker Limit) : Supposons que la valeur de clôture soit de 5 200 USDT, les frais sont de 5 200 × 0,02 % = 1,04 USDT.
Coût total de la transaction = 2,5 + 0,5 + 1,04 = 4,04 USDT.
Votre profit est de 200 USDT. Après déduction des 4,04 USDT de coûts, votre profit réel est de 195,96 USDT. Il semble que la part des coûts ne soit pas élevée.
Mais si vous faites du trading à court terme et que vous entrez et sortez 10 fois par jour, avec des tailles de position similaires à chaque fois, les frais de transaction à eux seuls peuvent dépasser 30 USDT. Près de 1 000 USDT sur un mois, ce qui ne peut être ignoré.
Comment vérifier vos dépenses en frais
Dans l'application Binance, allez sur la page de trading Futures, cliquez sur "Ordres" puis sélectionnez "Historique des transactions", où vous pourrez voir le détail des frais pour chaque transaction. Vous pouvez également exporter l'historique des transactions depuis la page "Portefeuille" de la version Web et utiliser Excel pour calculer vos dépenses totales en frais sur une certaine période.
C'est une bonne habitude de vérifier régulièrement les rapports de frais. Si vous constatez que les frais représentent une part importante de vos bénéfices, vous devez envisager de réduire la fréquence de vos transactions ou de trouver des moyens de faire baisser les taux.
De plus, sur la page des taux de Binance (accessible via le centre personnel), vous pouvez voir votre niveau VIP actuel, le barème des taux et le volume de trading dont vous avez encore besoin pour atteindre le niveau VIP suivant.
Comparaison des frais avec d'autres plateformes d'échange
Les frais des contrats à terme sur Binance sont compétitifs par rapport aux autres plateformes d'échange grand public. Différentes plateformes ont des structures de frais différentes ; certaines peuvent avoir un taux Maker plus bas mais un taux Taker plus élevé, d'autres peuvent avoir différents mécanismes de réduction.
Mais le choix d'une plateforme d'échange ne doit pas se baser uniquement sur les frais, il faut aussi tenir compte de la liquidité, de la sécurité, du nombre de paires de trading, de l'expérience utilisateur, etc. En tant que plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies au monde, Binance possède des avantages évidents dans ces domaines. Une bonne liquidité signifie un faible glissement, ce qui vous permet également de faire des économies.
Foire aux questions
Quels sont les taux Maker et Taker pour les contrats à terme Binance ?
Pour les utilisateurs ordinaires (VIP 0), les taux des contrats perpétuels USDT sont : Maker 0,02 %, Taker 0,05 %. En utilisant le BNB pour payer, vous pouvez obtenir une réduction de 10 %. Différents niveaux VIP ont différentes réductions de taux.
Le taux de financement est-il fixe ?
Non. Le taux de financement est flottant et change de manière dynamique en fonction de la force des positions longues et courtes sur le marché. Lorsque les positions longues sont en surchauffe, le taux de financement est positif et les positions longues paient les positions courtes ; lorsque les positions courtes sont en surchauffe, il est négatif et les positions courtes paient les positions longues. Vous pouvez consulter les taux de financement actuels et prévus en temps réel sur la page Futures de Binance.
Comment utiliser le BNB pour payer les frais de contrats à terme ?
Dans les paramètres (icône d'engrenage) en haut à droite de la page de trading Futures, trouvez l'option "Réduction avec BNB" et activez-la. Assurez-vous également que votre compte Futures dispose d'un solde BNB suffisant. Le BNB peut être transféré de votre compte Spot vers votre compte Futures.
Les frais sont-ils calculés en fonction de la marge ou de la valeur de la position ?
Les frais sont calculés en fonction de la valeur notionnelle de la position, et non de la marge. Par exemple, si vous utilisez 100 USDT de marge avec un effet de levier de 10x, la valeur de la position est de 1 000 USDT, et les frais seront calculés sur ces 1 000 USDT. C'est pourquoi le coût des frais pour le trading à fort effet de levier est relativement plus élevé.
Combien puis-je m'attendre à dépenser en frais par mois ?
Cela dépend de votre fréquence de trading et de la taille de votre position. Supposons que vous effectuiez en moyenne 3 transactions par jour, d'une valeur de 5 000 USDT chacune, en utilisant un taux Taker de 0,05 % ; les frais pour l'ouverture et la clôture d'une position sont d'environ 5 USDT par transaction, soit environ 15 USDT par jour, et environ 450 USDT par mois. En ajoutant le taux de financement, cela pourrait être encore plus.